אם אחייך יוכיחו בביהמ"ש שאתה היית מעורב בעריכת הצוואה, לא תוכל לרשת לפי הצוואה, ואז הדירה תחולק בין כל האחים. היית צריך לחתום על הסכם הלוואה עם אימך, בשווי הדירה, ולרשום אותו כהערת אזהרה בטאבו, ואז היית מוגן, או אם הדירה הייתה מועברת של שמך במתנה עוד בחייה. צוואה ניתן לפסול, וגם אם אימך הייתה משנה את הצוואה ומורישה את הדירה לכול האחים, לא היית יכול לעשות דבר.

ילד מאומץ יורש הן את הוריו המאמצים והן את הוריו הביולוגיים, אבל לא את הקרובים של הוריו המאמצים. למשל – סבא וסבתא שבנם/בתם אימצו ילד חייבים להניח צוואה אם הם רוצים שהנכד המאומץ יירש אותם.

גם ללא צוואה הם יירשו בשווה, אבל כדאי אולי בכ"ז להניח צוואה למקרה שאחד הבנים חלילה ילך לעולמו לפניך, ולקבוע מי יקבל את חלקו.

עליך לקבל מהבנק את מסמכי פתיחת החשבון, ולבדוק את סעיף "ההיוותרות בחיים" או "אריכות חיים". זהו הסעיף שקובע מה יקרה לחשבון משותף אם אחד השותפים ילך לעולמו, והאם לשותף הנותר בחיים יהיה מותר להמשיך לפעול בחשבון. לא שמעתי על חוק חדש כזה, אולי מדובר בתקנות פנימיות של הבנק. יש לי איזה ניחוש שאולי הכוונה לחוק להגנת רכוש מופקד, אבל הוא מ-1964, לא ממש חדש. הוא קובע בטלות של הרשאות או יפויי כוח אחרי 10 שנים. אם בעצם סבתא נתנה לאבא הרשאה, ולא בעלות בחשבון, אז התוקף הוא רק ל-10 שנים. אז מומלץ לקחת את מסמכי פתיחת החשבון ולפנות לעו"ד לקבלת יעוץ.

פנסיה איננה עוברת בירושה לפי צוואה בכלל, אלא לפי התקנון של קרן הפנסיה. התקנון האחיד של קג"מ , שהיא קרן הגמלאות של הבנק שציינת, מעניק את האחוז המגיע מהפנסיה לך, בת הזוג, בתנאי שגרתם יחד עד הפטירה, והצוואה לטובת הילדים לא תפגע בזה. ממילא הקרן לא משלמת לילדים בגירים פנסיית שאירים, ולא משנה מה הוא יכתוב בצוואה.